El Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), organismo dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, ha emitido órdenes restrictivas históricas contra instituciones financieras mexicanas señaladas por su presunta vinculación con redes de tráfico de fentanilo y operaciones de lavado de dinero.
De acuerdo con el comunicado, estas entidades habrían facilitado transacciones por más de 5.6 mil millones de dólares hacia empresas en China para la adquisición de precursores químicos utilizados por cárteles mexicanos como el CJNG, Sinaloa y Golfo.
Instituciones sancionadas
Las siguientes entidades fueron catalogadas por FinCEN como “Primary Money Laundering Concerns”:
- CIBANCO
- Intercam Banco
- Vector Casa de Bolsa
Como consecuencia, las entidades financieras estadounidenses tienen prohibido realizar transferencias hacia o desde estas instituciones.
Actividades a evitar
Con motivo de esta alerta, se recomienda a todas las instituciones financieras y equipos de cumplimiento (compliance) reforzar controles y medidas de prevención, particularmente en operaciones de alto riesgo:
- Evitar movimientos transfronterizos sin sustento económico o documental verificable.
- No establecer relaciones con clientes que operen insumos químicos sin permisos regulatorios.
- Detectar y frenar esquemas de triangulación con múltiples intermediarios sin propósito económico claro.
Recomendaciones para Compliance
Los equipos de cumplimiento normativo deben implementar acciones inmediatas para mitigar riesgos:
- Análisis de exposición actual: revisar clientes, corresponsalías y contrapartes para detectar vínculos directos o indirectos con las entidades sancionadas.
- Actualización de perfiles de riesgo: catalogar a las entidades señaladas como de alto riesgo dentro de matrices y sistemas de monitoreo.
- Documentación protocolaria: registrar formalmente acuerdos, discrepancias y operaciones sospechosas en actas.
- Capacitación especializada: entrenar equipos en prevención de sobornos, corrupción y detección de empresas fachada.
- Debida diligencia reforzada: aplicar protocolos estrictos para proveedores críticos y terceros con acceso a sistemas financieros.
- Fortalecimiento contractual: incluir cláusulas ALD (Anti-Lavado de Dinero), AFT (Anti-Financiamiento al Terrorismo) y anticorrupción en todos los convenios.
La importancia de esta alerta
Esta designación por parte de FinCEN representa un llamado de atención para el sistema financiero mexicano. Las instituciones deben blindar sus operaciones y reforzar controles internos, asegurando el cumplimiento normativo y protegiéndose de ser utilizadas en esquemas ilícitos.
En MZA, acompañamos a nuestros clientes en el desarrollo e implementación de estrategias de compliance sólidas, diseñadas para responder de manera inmediata a estas alertas y fortalecer su seguridad empresarial.